Analista de Compliance / PLD Pleno

Com atuação dinâmica e em constante expansão no ambiente digital e financeiro, nossa Diretoria de Riscos e Compliance desempenha papel fundamental na proteção institucional, na garantia da conformidade legal e na promoção de uma cultura de ética e integridade irrestritas.Estamos em busca de um(a) Analista de Compliance / PLD Pleno com perfil investigativo, analítico e proativo para atuar diretamente no monitoramento de operações, investigações de atipicidades e evolução de ferramentas analíticas na esteira de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLD/FT).Responsabilidades e atribuições

• Tratamento e Monitoramento de Alertas: Conduzir a triagem, análise e tratamento

tempestivo de alertas gerados em plataformas de monitoramento transacional,

identificando comportamentos atípicos e possíveis indícios de lavagem de

dinheiro, fraude ou financiamento ao terrorismo.

• Investigação Aprofundada e Dossiês: Realizar análises investigativas completas integrando histórico de

movimentação financeira, dados cadastrais, consultas em bureaus de crédito,

listas restritivas e fontes públicas, formalizando dossiês e pareceres técnicos

conclusivos.

• Comunicações Regulatórias e Medidas Cautelares: Subsidiar a tomada de decisão para reporte de

operações suspeitas aos órgãos reguladores competentes (como o COAF), além de

instruir medidas preventivas de bloqueio, desbloqueio cautelar ou encerramento

de contas.

• Rotinas de KYs e PEP: Executar

e apoiar os processos de Know Your Customer (KYC), Know Your Partner (KYP),

Know Your Employee (KYE) e Know Your Vendor (KYV), acompanhando Pessoas

Politicamente Expostas (PEP) e sanções globais.

• Acompanhamento de Prazos e SLAs: Garantir rigoroso cumprimento dos prazos regulatórios e operacionais da

esteira de alertas, assegurando a rastreabilidade e a qualidade das análises.

• Otimização e Calibração de Regras: Colaborar ativamente na avaliação de cenários e parâmetros de

monitoramento para aprimorar a eficácia dos filtros e reduzir falsos positivos.

• Indicadores e Dados da Área: Desenvolver, manter e atualizar relatórios gerenciais e painéis de

volumetria utilizando ferramentas como Power BI e Excel avançado.

• Melhoria Contínua e Automação: Identificar oportunidades contínuas de automação e otimização em fluxos

operacionais internos.

Requisitos e qualificações

• Atuação sólida e prévia em áreas de PLD/FT, Compliance, Prevenção a Fraudes ou Riscos Operacionais, preferencialmente em instituições financeiras, bancos digitais, fintechs, adquirentes/meios de pagamento ou grandes varejistas.
• Sólido domínio das diretrizes regulatórias e normativas aplicáveis a PLD/FT (em especial normativas do Banco Central do Brasil, como a Circular BACEN nº 3.978, e legislações correlatas).
• Experiência consistente na condução de investigações transacionais atípicas e redação de pareceres técnicos e dossiês fundamentados.
• Domínio intermediário a avançado de Excel (fórmulas, tabelas dinâmicas e cruzamentos) e vivência com ferramentas de inteligência de dados (Power BI ou similares).
• Superior completo ou em andamento em Direito, Administração, Economia, Engenharia, Contabilidade, Análise de Sistemas ou áreas correlatas.Informações adicionaisAlguns benefícios que você terá conosco: Um ambiente dinâmico e em crescimento acelerado que permite muita autonomia; PLR ou Bônus; Assistência Médica e Odontológica; Vale Refeição; Licenças maternidade e paternidade estendidas; Incentivo à prática de atividade física: Wellhub e Total Pass; Previdência Privada; Seguro de vida; Assistência Funeral; Programa Acolher (Atendimento psicológico, Consultoria Previdenciária, Financeira e Jurídica gratuitas); Programa Viver Bem: Telemedicina e Telepsicologia gratuitos