Analista de PLD Sênior

COMO SEU TRABALHO PODE TRANSFORMAR O MUNDO!

Missão da área:

Contribuir para o fortalecimento e a evolução contínua do Programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT), promovendo a efetividade dos controles, a mitigação de riscos e a conformidade das operações nacionais e internacionais.

Aqui suas responsabilidades serão:

Monitoramento e controles de riscos de PLD: Ser responsável por conduzir investigações e análises de clientes de maior risco (Due Diligence Aprimorada - EDD), elaborando pareceres técnicos e recomendações para subsidiar decisões;

Monitoramento Transacional: Desenvolver, revisar e calibrar regras e cenários de monitoramento, identificar novas tipologias e padrões de comportamento suspeito, avaliar a efetividade dos controles e propor melhorias para otimização da detecção de riscos de PLD/FT;

Atuar como referência técnica, realizando revisões de qualidade, apoiando investigações complexas, identificando oportunidades de melhoria e promovendo a padronização e consistência das análises;

Avaliar riscos relacionados a clientes, produtos, serviços, canais e mercados, propondo controles e medidas de mitigação compatíveis com o perfil de risco das operações;

Demais atividades do Programa de Compliance da Hotmart- atuar como apoio em outras atividades do Programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro de PLD.

Qualificações que você precisa ter:

Experiência sólida em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT), preferencialmente em instituições financeiras, instituições de pagamento, fintechs ou empresas com programas estruturados de PLD/FT, incluindo regulamentação aplicável à PLD/FT (Lei nº 9.613/1998 e da Circular BCB nº 3.978/2020);

Experiência prática na condução de processos de Due Diligence Aprimorada (EDD), incluindo investigações de clientes de alto risco, análise de beneficiários finais (UBOs), pessoas expostas politicamente (PEPs), sanções e riscos reputacionais;

Experiência em monitoramento transacional, incluindo desenvolvimento, revisão e calibração de regras, identificação de tipologias de lavagem de dinheiro, investigação de operações suspeitas e avaliação da efetividade dos controles;

Capacidade analítica e investigativa para interpretar dados transacionais, identificar comportamentos atípicos, avaliar riscos e elaborar pareceres técnicos fundamentados;

Experiência na avaliação de qualidade de processos de PLD/FT, identificação de oportunidades de melhoria e desenvolvimento de indicadores de desempenho e efetividade;

Inglês avançado, com capacidade de compreender documentos técnicos e regulatórios e interagir com equipes e stakeholders internacionais.

Habilidades que são diferenciais:

Conhecimento de regulamentações internacionais de PLD/FT, especialmente relacionadas à União Europeia e aos Países Baixos, incluindo Wwft e requisitos aplicáveis a instituições de moeda eletrônica (EMIs);

Experiência com ferramentas de screening e monitoramento, como LSEG World-Check One, e soluções de monitoramento transacional;

Conhecimento de SQL para extração, tratamento e análise de dados;

Experiência em automação de processos e utilização de ferramentas de inteligência artificial para otimização de atividades e controles de PLD/FT;

Experiência em operações de pagamentos digitais, marketplaces ou plataformas com atuação internacional.

POR QUE TRANSFORMAR AO NOSSO LADO?

Plano de saúde e odontológico com cobertura nacional, sem custo para o colaborador e com coparticipação para cônjuge e dependentes;

Vale refeição/alimentação (Flash - bandeira Visa);

Benefício flexível (Flash Multibenefícios - bandeira Visa), podendo ser destinado à alimentação, refeição, mobilidade (aplicativos de transporte, combustível, transporte público em SP), cultura, saúde e educação;

Previdência privada;

Vale transporte;

Seguro de vida;

Wellhub;

Auxílio creche para filhos de até cinco anos;

Budget de