Data & Analytics Spec I - Modelos estatísticos

Data & Analytics Spec I - Modelos estatísticos

Country: Brazil

🌍 Quem somos

Começa agora sua história com o Santander Brasil. Todo começo cria uma janela de infinitas possibilidades, que vão das melhores decisões financeiras até a realização de sonhos. O Santander Brasil quer iniciar essa jornada com você.

Estamos no Brasil desde 1982 e somos um dos maiores bancos privados do País. Somos um banco digital com gente, presentes onde, como e quando nossos clientes precisarem.

🎯 Sobre a vaga

Ao integrar o time de Regulatory Models New Generation , você irá desenvolver sua carreira na interseção entre Ciência de Dados, Modelagem Estatística, Engenharia de Dados e Risco de Crédito .

Nosso time atua no desenvolvimento, monitoramento e evolução de modelos utilizados para estimar risco e perdas esperadas de crédito, dentro de referências regulatórias como IFRS 9 e Resolução CMN 4.966 .

Buscamos uma pessoa em início de carreira , com perfil quantitativo, boa capacidade analítica e interesse por programação, dados e modelagem.

Você não precisa chegar dominando todos os conceitos de risco regulatório. Procuramos alguém com boa base técnica e vontade de aprender , que queira desenvolver esse conhecimento junto a um time especializado.

🚀 No dia a dia, você irá:

Apoiar o desenvolvimento e monitoramento de modelos estatísticos e de risco de crédito ;

Trabalhar com grandes volumes de dados, realizando exploração, tratamento e análise de informações;

Desenvolver análises utilizando principalmente Python e SQL ;

Participar da construção e acompanhamento de modelos relacionados a PD, LGD, EAD e Expected Credit Loss (ECL) ;

Realizar testes, análises de performance, backtesting e acompanhamento de indicadores dos modelos;

Apoiar a construção e evolução de pipelines e rotinas analíticas;

Contribuir para iniciativas de automação, Machine Learning e Inteligência Artificial aplicadas aos processos da área;

Trabalhar em conjunto com profissionais de Riscos, Dados, Tecnologia e Modelagem.

🧩 O que buscamos

Formação em andamento em Estatística, Matemática, Engenharia, Ciência da Computação, Ciência de Dados, Economia, Sistemas de Informação ou áreas correlatas;

Conhecimento de Python e SQL ;

Boa base de estatística, programação e manipulação de dados ;

Raciocínio analítico e interesse por resolução de problemas;

Interesse em desenvolver conhecimentos em modelagem de risco de crédito e ambiente regulatório bancário .

💡 Será um diferencial

Não é necessário conhecer todos os itens abaixo. Experiência ou contato com alguns deles já será considerado um diferencial:

Pandas, NumPy e Scikit-Learn ;

Spark/PySpark ou Databricks ;

Git;

Regressão e técnicas de modelagem estatística;

Machine Learning;

Conceitos de PD, LGD, EAD e ECL ;

IFRS 9 ou Resolução CMN 4.966;

Inglês para leitura de materiais técnicos.

🤝 O que valorizamos

Curiosidade e vontade de aprender;

Perfil analítico e atenção aos detalhes;

Interesse por tecnologia, dados e modelagem;

Capacidade de transformar problemas em análises estruturadas;

Colaboração e abertura para trocar conhecimento;

Boa comunicação para compartilhar análises e resultados;

Autonomia crescente e disposição para assumir novos desafios ao longo do desenvolvimento.